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[民生] 河南商丘多家企业陷入建业投资公司“套路贷”骗局 [复制链接]

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近一时期,一种被称为“套路贷”的犯罪形式被反复曝光,逐渐浮出水面。受害人,轻者,被“套”走房产、钱财;重者,价值过亿的企业、矿产、楼盘都在不断的“套路”中被放贷人占有、抵押、变卖。
  今年8月,河南省商丘市数家民营企业向媒体反映,称其陷入了一场"套路贷"的骗局。
  “套路贷”是一种新型的诈骗模式,是利用合法形式掩盖非法目的的典型。形式上采取一些合法手段,也会制造银行流水的痕迹,目的是提供证据,利用司法途径,侵占被害人财产。据介绍,套路贷的终极目标不是利息,而是个人家庭财产或企业的资产,让借贷人苦不堪言。
  那么,一场精心预谋地的"套路",是如何步步为营,层层套走借贷人巨额企业资产的呢?
  放贷方商丘建业投资信息咨询有限公司(以下简称建业投资公司)的操作手法,与前些时间被媒体曝光的北京以房养老骗子颇为相似。该公司在出借款时,诱骗债务人(企业主)出具授权委托书,经公证处办理公证,然后,再以借款到期债务人未履行还款义务为由,安排人员持授权委托书到工商局办理企业股权变更登记,将公司股权转让给债权人或其实际控制,然后将企业巨额资产“合法”吞掉。
  8月23日,媒体记者专程赶赴河南省商丘市,就此事件进行调查。
  借款千万  福万家亿元资产被过户
  在商丘市宁陵县城,记者见到了宁陵县福万家农业科技有限公司(以下简称福万家公司)原法定代表人成凤勤。她向记者详细介绍了企业受骗经过。
  2014年12月16日,福万家公司因生产化肥需要,经人介绍,向商丘建业投资信息咨询有限公司(以下简称建业投资公司)借款,双方签订了2000万的借款合同,并经睢阳区公证处公证。
  2014年12月16日、17日,建业投资公司分两次汇款给福万家公司资金分别为143万元、957万元,合计实际借款金额为1100万元。
  2015年3月,建业投资公司要求福万家公司偿还本息2300万元。
  之后,建业投资公司法定代表人王飞诱骗福万家公司法定代表人成凤勤,给建业投资公司员工管颖沙出具了一份授权委托书(成、管两人素不相识,从未谋面)。
  2015年3月12日,在未经过公司任何股东同意的情况下,王飞指使管颖沙利用上述委托书,到当地工商局办理了变更手续,将福万家公司100%股权全部转让给郑敏和牛波(二人均为建业投资公司员工)。
  “随后,建业投资公司派人强行入驻,占领企业厂区,将企业员工强行驱离。不久,建业投资公司又通过法院诉讼,将本人关联企业商丘青鑫农产品加工有限公司(价值1500多万元)占有,另外通过法院强制执行走我们价值3000多万元的门面房及住房。”成凤勤称,建业投资公司以讨要1100万元借款名义,实际取得了其公司价值1.55亿元资产。
  七彩包装企业被伪造材料  骗走股权及财产
  2017年4月17日,《东方今报》曾以商丘一公司老板莫名“损失五千多万”为题报道了商丘七彩包装有限公司(以下简称七彩包装公司)的遭遇。在接受记者采访时,涉案企业部分人员仍然难掩心中的气愤和无奈。
  成凤勤介绍说,2014年3月4日,为了解决周转资金,姬生连总经理代表七彩包装公司与建业投资公司双方签订了1300万元的借款合同,同时在商丘市睢阳区公证处办理了公证。姬生连将自己的农行卡交给对方办理转帐。
  2014年3月20日11时23分,建业投资公司转入姬生连农行卡1300万元,五分钟后,商丘建业投资公司又立即将款迅速转走。
  2015年2月15日,建业投资公司总经理王飞,指使他人刻制、伪造七彩包装公司公章、法定代表人姬生连私章。在姬生连毫不知情的情况下,又编造两份借款合同,虚构姬生连、七彩包装公司向管颖沙、陈正同两笔借款共计550万元,并在民权县公证处办理公证。
  2015年11月27日,经商丘市公安局笔迹鉴定,作出《笔迹鉴定书》(商)公(刑)鉴(文)字[2015]093号,证实上述借款合同上姬生连的笔迹确系伪造。姬生连遂向民权县检察院报案,2017年5月17日,民权县公证处主任郅某、公证员李某涉嫌职务犯罪被刑拘。
  2015年9月22日和10月8日,建业投资公司王飞又伪造姬生连签名,到商丘市工商行政管理局进行企业变更登记,将姬生连的51%股权和法人代表擅自变更成他人。
  同年11月起,王飞还利用采取私刻公章、伪造签名等手段,先后获取民权县公证处、睢阳区公证处、梁园区人民法院出具的8份相关法律文件,达到了法律规定的拍卖条件,试图将七彩包装公司位于商丘高铁核心区的560多亩土地拍卖掉,套取现金。
  2017年4月份,国内50多家媒体对商丘七彩包装公司的遭遇进行了报道。
  迫于舆论压力,建业投资公司王飞把非法骗取的股权还给了姬生连。但历时长达2年之久,给七彩包装公司造成经济损失5000多万元。至今,建业投资公司王飞等人违法犯罪行为没有得到追究。
  控制企业股权   骗取巨额财产
  2013年3月,河南明泽置业有限公司(以下简称明泽公司)的法定代表人盛松,以公司名义向建业投资公司拆借资金。建业投资公司王飞要求将明泽公司的股权质押给他,实际控制该公司印章和财务。
  应王飞要求,2013年3月27日,盛松将自己公司法定代表人变更给闫某(王飞指定代理人),同年11月7日,盛松又将公司100%股权变更给吴某名下(王飞指定代理人)。
  2013年4月15日至2014年9月共22次,商丘建业投资信息咨询有限公司向明泽公司提供资金9617.8万元。
  2014年1月26日,王飞等人利用控制明泽公司股权及公章的便利,将该公司楼盘项目交由本公司成员王泽华承建,王泽华又将工程转给郭某、刘某。
  之后,建业公司王飞、王文瑞向王泽华出具虚假证明,由王泽华在法院起诉明泽公司索要工程保证金,明泽置业公司败诉,直接骗取明泽公司450万元。
  在控制明泽公司后,王飞未经盛松同意,2013年12月31日至2015年2月期间将明泽公司的销售收入13597.6万元转入自己控制的银行账号。
  除了扣除借款本息10787.9万元,王飞共非法支取占有明泽公司资金2809.9万元。直到2015年2月,王飞才把明泽公司的股权变更给盛松,造成明泽公司资金困难、工程项目被迫停工、农民工四处上访。 利用贷款质押骗取明泽公司股权后,建业投资公司王飞不仅获得高利贷收入1169万元,还骗取明泽公司2800多万元的现金。
  “套路贷”诈骗犯罪的五大套路
  记者调查发现,上述几起案件,建业投资公司惯用的手法是写翻倍条、银行走流水、编造违约、强行索要高额“还款”,是典型的“套路贷”诈骗案件。
  法律人士分析, “这种套路贷诈骗的目的不再仅仅是利息、砍头息等利润,而是借条上虚高数倍的金额乃至被害人的房产及企业资产,是以贷为名、实则为骗的诈骗行为。”
  “套路贷”存在的的五大“套路”。
  一是制造民间借贷假象。被告人对外以“投资公司”名义招揽生意,与被害人或企业签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。
  二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。
  三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。
  四是恶意垒高借款金额。
  五是软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产、甚至侵占企业巨额资产的的目的。
  呼吁依法从严惩处 破除社会毒瘤
  记者采访发现,出资方商丘建业投资信息咨询有限公司王飞团伙呈现出公司化运作的规模,“套路贷”在当地已成为一种社会毒瘤,对企业和人民群众的财产乃至生命健康,对社会和谐稳定,造成了极其严重的危害。
  据上述受害企业介绍,他们已经就此事向商丘市公安局报案,但是警方至今仍在调查之中。
  北京中天华剑法律中心李主任认为,“套路贷”犯罪的发展蔓延,不仅直接侵害被害人的合法财产权益,而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪,甚至造成各种严重后果,带来一系列社会问题。
  李主任称, “套路贷”犯罪的本质特征是犯罪分子非法侵占被害人及其近亲属的合法财产,属于侵财类犯罪,一般以诈骗罪定罪处罚。如果被告人在“索债”时采用了殴打、非法拘禁等暴力手段,或者以对被害人及其近亲属实施暴力相威胁,符合抢劫罪或者敲诈勒索罪的行为特征的,法院应以相关罪名定罪处罚。
  对于“套路贷”犯罪行为同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪的情况,法院应依照刑法规定进行数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪处罚。
    李主任表示,河南省商丘市发生的几起“套路贷”诈骗案件,给全国各地民营企业借贷带来一定的警示。希望各地企业在民间借贷时小心谨慎,采取有效的措施防范风险。各地政府亟需切实规范、整顿治理民间金融市场秩序。呼吁司法机关加大力度,严厉打击“套路贷”诈骗及团伙犯罪,保护企业和个人合法权益,确保企业健康生存和发展。
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